Verwandle Steuern in Privatvermögen
Leidest du unter hoher Steuerlast, Zeitknappheit oder Herausforderungen bei der Erreichung Deiner finanziellen Ziele? Hol dir Deine Steuern zurück und verwandle sie in privates Vermögen. Unser Fokus liegt auf echter Rendite durch Steueroptimierung.
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In nur 4 Schritten zu Deinem persönlichen Finanzplan
Die Zusammenarbeit mit uns ist sehr leicht und digital. In nur vier Schritten verstehen wir Deine Bedürfnisse, bieten Dir Lösungen an und wickeln alle Details online ab – ganz bequem und mit wenig Zeitaufwand.
Telefonisches Erstgespräch
Wir prüfen gemeinsam kurz und unverbindlich ob und wie wir Dir gerade am besten helfen können. Wenn alles passt, vereinbaren wir ein gemeinsames Kennenlerngespräch.
Infogespräch
Hier lernen wir uns persönlich kennen. Der Berater stellt sich Dir vor und befragt Dich zu Deiner aktuellen finanziellen Situation und welche Wünsche, Ziele und Bedürfnisse Du dabei hast.
Strategieberatung
Hier lernen wir uns persönlich kennen. Der Berater stellt sich Dir vor und befragt Dich zu Deiner aktuellen finanziellen Situation und welche Wünsche, Ziele und Bedürfnisse Du dabei hast.
Umsetzung
Dein Finanzplan gefällt Dir? Dann werden alle Details bequem für Dich abgewickelt, sodass Du Dich zurücklehnen kannst und mit unserer Unterstützung alle Deine Ziele erreichst.
Unser Angebot
Als Finanzexperten unterstützen wir Dich ganzheitlich in allen Finanzbereichen. Dabei prüfen wir vor allem, welche Förderungen und Steuervorteile Du beantragen kannst.
Altersvorsorge
Planung zur finanziellen Sicherheit und Unabhängigkeit Deiner Zukunft. Nutze staatliche Förderungen & Steuervorteile.
Immobilien
Profitiere von Mieteinnahmen, Wertsteigerungen und Steuerersparnissen
Investments
Schutz vor Inflation, Aufbau von Kapital und Profit durch Wachstumschancen am Markt.
Absicherung
Sicherheit vor finanziellen Verlusten und langfristiger Schutz Deines Vermögens
Finanzierungen
Erfülle deine Träume durch clevere Strategien, Förderungsprogramme und günstige Konditionen.
Private Krankenversicherung
Kostenoptimierte Krankenversicherung für optimale Versorgung und gute Finanzierbarkeit im Alter.
Häufig gestellte Fragen
Hier findest du klare und ehrliche Antworten auf die wichtigsten Fragen rund um Finanzberatung, Kosten, Nettotarife und Altersvorsorge - speziell für IT-Professionals.
Wie verdienen wir unser Geld?
Makler und Finanzberater können auf unterschiedliche Weise vergütet werden: durch Provisionen von Produktanbietern, durch Honorare direkt vom Kunden oder durch eine Kombination aus beidem. Provisionen sind bei klassischen Versicherungs- und Investmentprodukten üblich, während Nettotarife (provisionsfreie Tarife) in der Regel über Honorarberatung angeboten werden.
Was sind Nettotarife und wann lohnen sie sich für mich als IT-Professional?
Nettotarife sind Versicherungen ohne eingerechnete Provisionen. Sie werden häufig von Honorarberatern vermittelt, die eine transparente Vergütung für ihre Beratung verlangen. Sie lohnen sich besonders für Personen, die langfristig Kosten sparen wollen und bereit sind, eine einmalige Beratungsgebühr zu zahlen.
ETF-Sparpläne kenne ich - brauche ich überhaupt noch eine Versicherung?
ETFs sind eine kostengünstige und flexible Möglichkeit, Vermögen aufzubauen. Versicherungen bieten jedoch zusätzliche Vorteile, insbesondere steuerliche Begünstigungen, garantierte Rentenzahlungen oder Absicherungen gegen Risiken wie Berufsunfähigkeit. Eine Kombination aus beidem kann sinnvoll sein.
Sind Versicherungen sinnvoll oder ist das nur Geldmacherei?
Versicherungen dienen in erster Linie dazu, existenzielle Risiken abzusichern. Produkte wie Berufsunfähigkeitsversicherungen, Haftpflicht- oder Risikolebensversicherungen können finanzielle Engpässe im Ernstfall verhindern. Wichtig ist, nur sinnvolle und bedarfsgerechte Versicherungen abzuschließen.
Sollte ich mir eine Immobilie als Altersvorsorge kaufen?
Eine Immobilie kann ein wichtiger Bestandteil der Altersvorsorge sein, aber nicht die einzige Lösung. Wichtig ist, Faktoren wie Finanzierungskosten, Lage, Wertentwicklung und steuerliche Aspekte zu berücksichtigen.
Ich habe keine Zeit für Finanzplanung - gibt es eine einfache Lösung?
Ja. Eine digitale, unabhängige Beratung kann den gesamten Prozess effizient gestalten. Statt vieler Vor-Ort-Termine gibt es einfache Online-Analysen und automatisierte Prozesse, die wenig Zeitaufwand erfordern.
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